consagrando el 2024
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) publicó hoy un informe sobre la emisión de los llamados “IBAN virtuales” (vIBAN). A falta de una definición común, el informe concluye que la industria emite vIBAN de diferentes maneras y para diferentes propósitos, y que las autoridades nacionales tienen diferentes puntos de vista sobre su interpretación y aplicación. Las consultas realizadas tienen como objetivo aportar claridad sobre los próximos cambios, tal y como se explica en la hoja de ruta de la EBA para reforzar el marco supervisor, también publicada hoy. De acuerdo con la hoja de ruta, la EBA adoptará un enfoque secuencial de dos pasos tanto para la divulgación como para las modificaciones. La consulta está en curso. El objetivo principal de estas directrices es prevenir el uso indebido de fondos y transferencias de criptomonedas para la financiación del terrorismo y otros fines de delitos financieros. La guía también garantiza que las autoridades pertinentes puedan rastrear completamente dichas transferencias cuando sea necesario para prevenirlas, detectarlas o impedirlas...